xx33448899@amail.com

商业银行应当建立有效的反欺诈机制，实时监测欺诈行为，定期分析欺诈风险变化情况，不断完善反欺诈的模型审核规则和相关技术手段，防范冒充他人身份、恶意骗取银行贷款的行为，保障信贷资金安全。第十九条【贷前调查】商业银行应当在获得授权后查询借款人的征信信息，通过合法渠道和手段线上收集、查询和验证借款人相关定性和定量信息，如税务、社会保险基金、住房公积金等信息，进行贷前调查。

3． 增值税免税政策是否只针对按月纳税的小规模纳税人？答：该规定不仅针对按月纳税月销售额未超过10万元的小规模纳税人，也适用于按季纳税季销售额未超过30万元的小规模纳税人。4． 小规模纳税人月销售额超过10万元但季度销售额未超过30万是否免征增值税？

2016年10月中国反洗钱监测分析中心立项建设反洗钱监测分析二代系统，该系统采用了“大数据分析、应用性模型、智能化系统”协同发展的反洗钱科技体系，在原有基础上更加强调了数据质量和有效性。从监管层面的技术提升到金融机构微观角度分析，信息科技的应用对于反洗钱工作必然产生深远影响。今后，广发证券在反洗钱方面将不断加大科技支持力度，进行数据信息的不断整合，实现数据的统一性、准确性和可扩展性，形成业务发展与风险控制相辅相成的长效机制。（CIS）

第六十九条【实施时间】本办法自发布之日起施行。第七十条【过渡期安排】过渡期为本办法实施之日起3年。过渡期内新增业务应当符合本办法规定。商业银行和消费金融公司应当制定过渡期内的互联网贷款整改计划，明确时间进度安排，并报送银行业监督管理机构，由其认可并监督实施。

上证综合指数报3238，升60点或升1.90%，成交2963.51亿元人民币。表列同板块或相关股份表现：股份（编号）　　　　　　　　　　　　现价　　　　　　变幅--------------------------------海通沪深三百　（02811）　　16.82元　　　跌0.12%

该行称，虽然相信行业需求仍然稳定，特别是非运动类客户复苏，但供应商需要更着力适应较短的生产时间，满足客户要求。责任编辑：李双双■本报记者杨萌国家发改委于3月下旬下发了《燃煤自备电厂规范建设和运行专项治理方案（征求意见稿）》（下简称：《征求意见稿》），要求严格控制新建燃煤自备电厂、全面清理违法违规燃煤自备电厂。自该方案印发之日起，新建燃煤自备电厂但未经批准或未列入规划的，要求从严从重问责，并对该省（区、市）所有发电类项目一律停批，被业内称为“史上最严燃煤自备电厂整治方案”。